Programa de Educación Permanente
Finanzas personales y familiares: herramientas para una salud financiera sostenible
Licda. Fainier Candamo Barrantes
Trabajadora Social
Inscríbase en este recurso
Complete el formulario para validar los requisitos de inscripción.
Procesaremos su inscripción y le contactaremos para proceder con la matrícula.
¿Por qué participar?
La salud financiera tiene un impacto directo en la calidad de vida de las personas y sus familias. Según la Encuesta Financiera de los Hogares 2022 (INEC, 2023), el 49,6 % de los hogares costarricenses reporta algún tipo de deuda, y un 26,8 % destina el 30 % o más de sus ingresos mensuales al pago de las mismas, lo que representa una carga financiera elevada (Semanario Universidad, 2023). Además, entre 2014 y 2023 se registró un incremento del 31,8 % en la cantidad de personas con deudas formales, sin considerar el crédito informal (Semanario Universidad, 2024).
Usted logrará:
Este curso está diseñado para fortalecer las capacidades de las personas profesionales en Trabajo Social y mayores de edad, en el manejo consciente, estratégico y sostenible de sus finanzas personales y familiares.
A lo largo de cuatro módulos, constituye una mezcla de herramientas prácticas, reflexión personal y conocimientos técnicos con el fin de brindar herramientas para una adecuada gestión de los recursos económicos, tomar decisiones informadas y construir un bienestar financiero sostenible.
Descripción
Modalidad virtual mixto (sesiones sincrónicas y asincrónicas).
Cada módulo incluye una clase teórica-práctica de dos horas y dos horas de trabajo autónomo en casa, lo que permite un aprendizaje integral que conecta lo emocional, lo cotidiano y lo técnico.
Breve descripción
Curso teórico-práctico de 16 horas, enfocado en el fortalecimiento de las habilidades para gestionar las finanzas personales y familiares. A través de sesiones participativas y recursos didácticos, las personas participantes identificarán su relación emocional con el dinero, elaborarán presupuestos, evaluarán su situación crediticia y diseñarán planes de ahorro y metas financieras sostenibles.
•Tipo de curso: Curso de participación, 16 horas (incluye evaluación y acreditación mediante tareas prácticas con nota mínima de aprobación del 80%).
•Modalidad del curso: Virtual (sincrónico), con acompañamiento docente y tareas prácticas individuales.
•Cantidad de horas del curso:
16 horas: 8 horas distribuidas en 4 sesiones virtuales de 2 horas cada una, más 8 horas de tiempo estimado para actividades individuales (tareas).
Objetivo general:
Fortalecer las capacidades de las personas participantes para aplicar herramientas básicas de educación financiera en la gestión de sus finanzas personales y familiares, con énfasis en la elaboración de presupuestos y la mejora de su salud financiera.
Objetivos específicos:
a)Identificar la importancia del manejo saludable de las finanzas como medio para fomentar la calidad de vida personal y familiar desde la perspectiva de la salud financiera.
b)Reconocer la relación que existe entre la personalidad financiera y el manejo de los recursos económicos.
c)Aplicar herramientas para la adecuada administración de los recursos: elaboración de presupuesto, métodos y plan de pago de deudas, métodos y plan de ahorro, proyecto de vida.
d)Aprender conceptos básicos sobre las tres dimensiones: crédito, ahorro e inversiones.
e)Plantear un proyecto de vida financiero personal y familiar sostenible
Módulo 1: Mi relación con las finanzas
•Introducción a la salud financiera.
•Influencias emocionales: creencias, miedos y patrones aprendidos sobre el dinero.
•Identificación de la personalidad financiera.
•Diferenciación entre necesidades, gustos y deseos.
•Estilo de vida impuesto vs. calidad de vida deseada.
Módulo 2: Finanzas personales y familiares
•Importancia de presupuestar: propósito, frecuencia y beneficios.
•Elaboración práctica del presupuesto personal y familiar.
•Tipos de gastos: fijos, variables, discrecionales e imprevistos.
•Consumo responsable y consciente: decisiones alineadas con valores.
Módulo 3: El crédito y la deuda
•¿Qué es el crédito? Tipos: personal, hipotecario, tarjetas, etc.
•Interpretación del reporte de CIC (Central de Información Crediticia).
•Funcionamiento de las tarjetas de crédito: intereses, pagos mínimos, etc.
•Causas comunes del sobreendeudamiento.
•Estrategias para salir de deudas: método bola de nieve y avalancha.
•Diseño de un plan de pago de deudas.
Módulo 4: Metas financieras y sostenibilidad
•Importancia de las metas financieras claras y medibles.
•Tipos de ahorro: programado, de emergencia, de corto y largo plazo.
•Introducción al proyecto de vida financiero: visión, misión, valores y prioridades.
•Sostenibilidad financiera: balance entre ingresos, gastos, ahorro y propósito.
Personas agremiadas en condición al día y activa.
Actividades en clase
Análisis de casos: decisiones basadas en emociones vs. decisiones conscientes.
Ejercicio escrito
Diario reflexivo
Personas agremiadas con conocimientos básicos en matemática elemental (suma, resta, multiplicación y división), interés en mejorar su gestión financiera personal o familiar.
Se recomienda experiencia básica en el uso de Excel, Word e internet.
Finanzas personales y familiares: herramientas para una salud financiera sostenible
Precio: ¢14.000 (en este monto se encuentra aplicada la beca del 50% que brinda el Coltras).
Modalidad virtual mixto (sesiones sincrónicas y asincrónicas).
Cada módulo incluye una clase teórica-práctica de dos horas y dos horas de trabajo autónomo en casa, lo que permite un aprendizaje integral que conecta lo emocional, lo cotidiano y lo técnico.
Breve descripción
Curso teórico-práctico de 16 horas, enfocado en el fortalecimiento de las habilidades para gestionar las finanzas personales y familiares. A través de sesiones participativas y recursos didácticos, las personas participantes identificarán su relación emocional con el dinero, elaborarán presupuestos, evaluarán su situación crediticia y diseñarán planes de ahorro y metas financieras sostenibles.
•Tipo de curso: Curso de participación, 16 horas (incluye evaluación y acreditación mediante tareas prácticas con nota mínima de aprobación del 80%).
•Modalidad del curso: Virtual (sincrónico), con acompañamiento docente y tareas prácticas individuales.
•Cantidad de horas del curso:
16 horas: 8 horas distribuidas en 4 sesiones virtuales de 2 horas cada una, más 8 horas de tiempo estimado para actividades individuales (tareas).
Actividades en clase
Análisis de casos: decisiones basadas en emociones vs. decisiones conscientes.
Ejercicio escrito
Diario reflexivo
Personas agremiadas con conocimientos básicos en matemática elemental (suma, resta, multiplicación y división), interés en mejorar su gestión financiera personal o familiar.
Se recomienda experiencia básica en el uso de Excel, Word e internet.